2008-05-27

基金解套─人多不要去!

 
每週 三 出刊.2008.05.28
 
本 期 目 錄 簡介/舊報明細
基金解套─人多不要去!
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基金解套─人多不要去!

文╱徐煐 特約攝影╱鍾士為

採訪基金新聞超過10年,看過太多起起落落的趙靖宇訓練出神準的「投資第六感」,她投資必勝的絕招就是:堅守三不!

第六感神準的基金女王趙靖宇
學歷:美國東密西根大學傳播研究所、輔仁大學德國語文學系(現德語語文學系)
經歷:現任環宇廣播電台早安環宇節目主持人、《智富》月刊特約主筆。曾任《自立早報》、《工商時報》記者,《財訊》月刊編輯
投資經驗年數:15年
投資基金賺錢的訣竅:人多的地方不要去,要危機入市!


記者出身的趙靖宇,雖然自己不會操盤,但因看過太多基金、基金經理人從輝煌到隕落的過程,本身也曾因太貼近市場學到不少教訓,10多年下來竟也練就出「投資第六感」,懂得何時該進場卡位、何時該急流勇退!

去年8月股災前,趙靖宇已感覺到苗頭不對,就先把已獲利20%的基金贖回。不僅如此,台灣兩次選舉行情她也都在選前布局、成功搶短,平均獲利1成就跑!

到底是什麼神奇的第六感讓她可進退自如呢?一言以蔽之就是:人多的地方不要去!股市愈跌愈要加碼!

趙靖宇透露,有3種基金她不買:

1.不買「湊熱鬧」基金

對於那些「下架基金」、「募爆基金」,趙靖宇絕不跟著湊熱鬧。

趙靖宇坦誠,過去也曾跟著追逐過這類基金,但最後都是跟大家一樣:套在高崗上!

追究通常會募爆、下架的基金,不外乎是兩種情形,一是新基金造勢、二是行情已漲過一大段了,投資人才聞風而至。

因此,趙靖宇絕對堅守「人多的地方不去」原則,對於新基金也是敬謝不敏。「除非是很創新的產品、過去市場上沒有的產品像綠能、歐非中東、農金基金等才會嘗試,因為創新商品推出後必有跟風,會有一波漲幅,」趙靖宇分析。

2.不買規模大的台股基金

許多人不買規模太小的台股基金,趙靖宇恰好相反,「我覺得要逆向思考,規模太大的台股基金換股操作限制反而多,操作較不靈活,還不如小規模的台股基金較有爆發力,」趙靖宇說。

舉例來說,去年7月份因台股急速升溫,使得一堆台股基金瞬間爆紅,甚至規模膨脹過快而需要「額度控管」,然而這些基金在今年以來,許多表現都不盡理想,尤其規模愈大的績效落後愈多。

3.不買不懂的基金

不是很了解的商品,趙靖宇也不碰,像債券基金就是一例。但與其說是不懂,不如說是印象不好。趙靖宇觀察,每次債券基金爆發大量贖回潮,就會遇到台幣突然陡升,也是匯損最多的時刻。

她認為,債券的報酬率並不見得比股票高,利率、匯率風險也不低,對於資產規模不夠大的投資人來說,其實放在現金部位就夠了,只有資產規模真的很大的投資人或法人,才需要作配置。

如果真的想讓資產中有債券部位,她建議用股債平衡型基金、全球資產配置型基金來布局。

至於現階段要買什麼?

趙靖宇認為,下半年最值得買的有兩種基金,一是跌最深的基金如:中國香港基金、印度基金;二是中長期看多的基金如:台股基金、原物料基金。

而台股基金中,除了內需傳產股基金之外,也可開始注意店頭、中小、科技基金。趙靖宇發現,之前跌幅達4成的店頭基金最近已悄悄漲回來2成了。

趙靖宇指出,雖然當前紅的是內需、航運、資產股,但風水總會輪流轉。由於電子業財報不佳的利空已提前反應,今年電子業未必會如往年般「五窮六絕」,值得留意。

至於許多人現在手握套牢3成的基金,趙靖宇認為如非急用,也不必急著此時贖在低點。但她也特別提醒投資人,無論行情再好,也要留3成現金在手以備不時之需!

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